彰武金通村镇银行\n2025年第二季度反洗钱基础知识考试
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1、新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自（ ）起施行。
2024 年 12 月 1 日
2025 年 1 月 1 日
2025 年 4 月 1 日
2025 年 10 月 1 日
2、以下哪项不属于洗钱活动常关联的严重犯罪（ ）
交通违章
毒品犯罪
贪污贿赂犯罪
恐怖活动犯罪
3、个人现金收支（ ）以上属于大额交易。
3 万元
5 万元
10 万元
20 万元
4、对于公司类客户，识别受益所有人时，首先应查找直接或者间接拥有超过（ ）公司股权或者表决权的自然人。
10%
15%
20%
25%
5、以下哪种情况不属于可疑交易特征（ ）
A. 大型企业正常的业务转账
B. 小超市老板账户突然收到境外大额不明资金
C. 长期闲置账户突然启用并大量收付资金
D. 普通上班族短期内频繁进行几十万元资金进出
6、反洗钱工作的重要性体现在（ ）
维护国家金融安全
维护社会稳定
保障金融机构自身稳健发展
增加银行利润
7、
可疑交易在交易行为方面的异常表现可能有（ ）
A. 利用复杂金融工具掩盖资金流向
B. 交易时间在非营业时段
C. 交易主体与交易目的不匹配
D. 正常的企业间贸易转账
8、客户尽职调查中，对于企业客户需要了解的信息包括（ ）
经营范围
股权结构
实际控制人
员工数量
9、识别受益所有人的意义在于（ ）
穿透复杂结构找到幕后操控者
增加客户业务办理难度
有效防范洗钱风险
完成监管任务
10、以下属于大额交易的有（ ）
现金收支 6 万元
转账 18 万元
现金收支 4 万元
转账 22 万元
11、反洗钱仅仅是合规任务，对金融机构发展影响不大。（ ）
对
错
12、个人客户只需核对身份证件，无需了解其他信息。（ ）
对
错
13、大额交易一定存在洗钱风险。（ ）
对
错
14、客户提供的资料可随意透露给他人。（ ）
对
错
15、发现可疑交易，应及时向反洗钱监测分析机构报告，不得隐瞒或拖延。（ ）
对
错
16、列举至少 3 种可疑交易的特征，并结合实际说明如何识别 。
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