Z世代理财多元需求及影响机制调查问卷(金融机构从业人员版)
尊敬的金融机构从业者:
您好!本问卷旨在了解Z世代(1995-2009年出生人群)的理财需求特点、行为模式及其对金融市场的影响机制。您的专业经验对本研究至关重要,问卷匿名填写,数据仅用于学术研究,请根据实际工作情况如实作答。感谢您的支持与配合!
1. 您所在的金融机构类型:
银行
证券公司
基金管理公司
保险公司
互联网金融平台
第三方财富管理机构
其他(请注明)
2. 您的职位:
基层业务人员(如客户经理、理财顾问)
产品研发/设计人员
市场分析/研究人员
风险管理/合规人员
高级管理人员
其他(请注明)
3. 您从事金融行业的年限:
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
4. 您接触的Z世代客户最关注的理财目标是:
短期资金增值(1年内)
中长期财富积累(3-5年)
教育/培训投资
购房/购车等大额消费储备
养老规划
保障需求(保险类产品)
其他(请注明)
5. 您认为Z世代客户偏好的理财方式是:
银行存款/定期理财
基金(股票型/债券型/指数型等)
股票投资
保险产品(重疾险/年金险等)
互联网理财产品(如货币基金、余额宝类)
另类投资(如黄金、虚拟货币、NFT等)
其他(请注明)
6. 在为Z世代客户提供服务时,他们最看重的因素是:
低风险、稳健收益
高流动性、随时可赎回
个性化定制方案
便捷的线上操作体验
专业的投资建议
社交化、趣味性的理财场景
其他(请注明)
7. Z世代客户的需求是否促使您所在机构调整产品设计或服务策略?
是(请简述调整方向)
否(请说明原因)
8. 您认为Z世代的投资行为对金融市场产生的主要影响是:
推动科技金融创新
加速传统金融产品数字化转型
加剧市场短期波动
提升ESG(环境、社会、治理)投资关注度
促进小众投资领域发展
其他(请注明)
9. 针对Z世代需求,您所在机构面临的最大挑战是:
技术迭代速度难以满足客户需求
风险控制与创新之间的平衡
缺乏精准的客户画像与数据分析能力
传统服务模式难以适应Z世代偏好
其他(请注明)
10. 您预测未来Z世代理财需求的主要变化趋势是:
对可持续投资(ESG)的关注度持续上升
更倾向于“一键式”综合理财解决方案
对虚拟资产、数字藏品等新兴领域兴趣增加
追求投资与消费场景的融合
其他(请注明)
11. 您认为金融机构应如何更好地满足Z世代客户需求?
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